中国民生银行舟山分行：多措并举守护百姓“钱袋子”

近日，中国民生银行舟山分行工作人员在企微中收到一条客户信息“小徐啊，我的额度怎么这么低啊，我着急转账呢。”工作人员马上回复并询问转账的用途。客户表示她接到一个电话，自称社保局，需要转账不然医保账户会被冻结。工作人员马上意识到这可能是诈骗，耐心地跟客户解释，最终客户停止转账并表示感谢。

电信网络诈骗的核心套路，万变不离其宗，最终都诱导受害人转账汇款。生活中最常见的骗局极具迷惑性，让人防不胜防。 针对中老年群体的骗局更具欺骗性。冒充公检法人员来电，谎称名下账户涉嫌洗钱犯罪，要求配合调查，恐吓受害人保密转账至“安全账户”；冒充子女、亲友发送紧急信息，编造车祸、住院、出事等理由索要钱款；还有虚假养老投资、保健品投资，以高额养老回报为诱饵，掏空老年人多年积蓄。很多受害者被骗的关键，是轻信陌生来电、随意透露验证码、盲目向陌生账户转账，忽略了最基础的防范常识。

为织密反诈防护网，中国民生银行舟山分行全方位构建立体化反诈体系。线下网点全方位铺开宣传，大厅摆放反诈海报、滚动播放警示视频，柜员、大堂经理办理转账、大额取现业务时，落实“三问一告知”，仔细核实转账用途、收款方身份，对陌生大额转账、夜间频繁转账、向涉诈高危账户汇款的客户重点提醒；走进社区、企业、校园、老年活动中心开展反诈宣讲，结合本地真实受骗案例，用通俗易懂的语言拆解骗局，重点向老年人、学生、个体户普及反诈知识。线上依托智能风控系统实时监测，对异常交易、高频转账、涉诈账户往来自动预警，第一时间电话联系客户核实风险。同时，该行积极联动公安部门，建立快速劝阻、涉案资金止付协作机制，一旦发现涉诈交易线索，立刻上报公安机关，全力挽回群众损失。

中国民生银行舟山分行反诈之路永不停歇，今后将持续坚守资金安全防线，也呼吁每一位市民提高警惕，人人绷紧反诈弦，全民共筑防护墙，才能从源头斩断诈骗链条，守护好属于自己和家人的幸福积蓄。